本文来自 Twitter，原文作者 @GarrettZ
Odaily 星球日报译者 | Moni
2022 年的熊市有些漫长，但这段时期内推出的产品反而更有可能成功。在今年即将结束的最后一个季度里，我们找到了 20 个最值得关注的创新 DeFi 项目，下面就让我们一起来看看吧。
1、Gearbox Protocol，以太坊 Layer 1
Gearbox 是一种可组合的杠杆协议，允许您利用其他 DeFi 协议进行“收益耕作”，不过 Gearbox Protocol V1 已经发布，因此现在预耕 GEAR Token 为时已晚，但很快 V2 就要启动了。
2、Voltz Protocol，以太坊 Layer 1
Voltz Protocol 是一种新型 DeFi-Primitive，为用户提供基于 AMM 的杠杆利率掉期交易服务，目前利率掉期是一个巨大 TradFi 市场，而且还能解锁更多 DeFi 创新，现在用户还可以为掉期池提供流动性。
3、Cozy Finance，以太坊 Layer 1，Arbitrum
Cozy Finance 主要帮助 DeFi 协议（比如 Ribbon、Yearn、Saddle）防止黑客攻击、漏洞利用等，同时用户也可以将稳定币存入 Cozy Finance 流动性池，为“农民”提供流动性挖矿收益。
4、Opyn，以太坊 Layer 1
目前 Opyn 的核心产品是 Squeeth，提供不设置上限但有受保护下限的杠杆 ETH 敞口，不会随意清算用户资金。用户还可以将流动性存入他们的“螃蟹（Crab）”金库，并在一定杠杆范围内交易，确保可以得到较好收益。
5、dAMM，以太坊 Layer 1
dAMM 是一种借贷协议，但需要合格机构投资者才能获得非全额抵押的借贷服务，目前可以在协议上借出各种稳定币和山寨币。
6、Hubble Exchange，Avax
Hubble Exchange 是一个多抵押/跨保证金（cross-margin）的永续期货交易平台，用户可以存入 Maker LP Token 以从交易者那里赚取费用和 Hubble Token。
7、Risk Harbor，以太坊 Layer 1、Arbitrum、Avax、FTM、Aurora
Risk Harbor 主要为 DeFi 协议用户提供针对黑客、漏洞利用等的保险。与竞争对手不同，索赔交易全部由智能合约自动处理，目前仍可以预耕 Harbor Token。
8、The Granary，以太坊 Layer 1,、FTM、Optimism、Metis、Avax、One
The Granary 是一个跨链借贷市场，可预耕 GRAIN Token 分享收益。
9、Sturdy Finance，以太坊 Layer 1、FTM
Sturdy 是一个提供无息借贷和高收益借贷的市场，通过在DeFi 协议（例如 Convex、Yearn、以及 Lido）中获得借款人抵押品来获得收益，现在仍可以在 Sturdy Finance 上获得借贷。
10、Pika Protocol，Optimism
Pika Protocol 是一个永久交易平台，杠杆率上限为 50 倍。用户可以将 USDC 存入金库，目前可以获得 12% 的 USDC 和 Optimism Token 收益。
11、Clipper，Layer 1、Optimism、Polygon、Moonbeam
Clipper 是一个独特的 DEX，专为零售交易者打造，可在帮助他们在小额交易中获得最优惠的价格，用户目前可以使用一篮子加密资产（例如，ETH/BTC/其他稳定币）在 Clipper 上进行流动性质押。
12、Polynomial Protocol，Optimism
Polynomial Protocol 是一个自动执行被动收益产品期权策略的协议，用户可以存入看涨期权或卖出金库以赚取收益。
13、Rubicon，Optimism
Rubicon 是一个基于 Optimism 的订单簿 DEX，用户可以使用单一 LP 支持来获得 Optimism Token 激励收益。
14、Vovo Finance，Arbitrum
Vovo Finance 可以根据用户自己的市场偏好自动设置收益率并在 BTC/ETH 上开设杠杆头寸，从而提供一种最小化风险的市场投资方式，目前存入稳定币、或是 GMX 的 GLP Token 可以获得流动性收益。
15、Rage Trade，Arbitrum
Rage Trade 是一个基于 Uniswap V3 的以太坊永续交易平台，杠杆率最高上限为 10 被，目前 Rage Trade 的保险库支持存入三种 LP Token（流动性提供者代币），然后即可获得两种收益，一个是基本的 CRV 收益，另一个是 Rage Trade LP 费用收入。
16、Atlendis，Polygon
Atlendis 是一个贷款平台，该平台为符合资质的机构提供无抵押贷款。通过该平台，用户可以按照自己设定的利率来向各类借款人（如 Wintermute、Parallel 等）提供稳定币贷款。
17、0VIX，Polygon
0VIX 是一个具有动态利率的“veTokenomics”借贷平台。目前，用户可以通过借贷多种资产（稳定币、BTC、ETH 和 MATIC）来预耕种 VIX Token。
18、RociFi，Polygon
RociFi 是一款贷款协议，该协议可以根据用户的链上历史行为来评定信用等级，并为其提供低抵押贷款。与此同时，用户也可以在超额抵押或是抵押不足池中借出自己的资产。
19、Overnight，Polygon、Optimism、BSC、Avalanche
Overnight 是一个支损率稳定币协议。用户只需持有稳定币 USD+，便可赚取到一定收益（最近收益比较可观，约为 20%）。用户可以在各种 DEX 流动性池中以 1:1 的比例用 USD+ 来铸造 USDC，也可以选择用 USD+ 来铸造其他 LP Token。
20、Toros，Polygon，Optimism
Toros 是一个结构化产品协议，该协议使用自动化策略来提供被动收益。目前，用户可以通过稳定的收益聚合器或是中立金库来获得稳定币收益。
